Barclays, Lloyds e RBS sono oggetto della 'più grande causa Libor di sempre'
L'agenzia statunitense che ha salvato le banche durante il crollo finanziario accusa il trio britannico di 'lowballing'
Dan Kitwood/Getty Images
Tre grandi banche britanniche , Barclays, Lloyds e la Royal Bank of Scotland (RBS), sono tra le nove banche nominate in quella che potrebbe rivelarsi la più grande causa mai vista sulla manipolazione dei tassi sui prestiti.
La Federal Deposit Insurance Corporation, un'agenzia statunitense che ha salvato 39 banche durante il crollo del 2008-2009, ha presentato un ricorso all'Alta Corte per presunto 'lowballing' del London Interbank Offered Rate, o Libor.
L'agenzia, istituita durante la Grande Depressione, rivendica le perdite subite dalle banche che ha salvato grazie alla 'soppressione sostenuta e materiale' della versione del Libor in dollari USA tra il 2007 e il 2009.
'A differenza di altre pretese sul Libor, la società è interessata solo alla riduzione del Libor da parte delle banche e sostiene che i finanziatori e la [British Bankers' Association] hanno consapevolmente fatto affari legati al tasso screditato nonostante fossero consapevoli che era distorto a loro favore', dice I tempi .
Non viene attribuito alcun valore alla richiesta, ma si dice che le 39 banche valessero un totale di 440 miliardi di dollari (340 miliardi di sterline) con un fatturato aggregato di 114 miliardi di dollari (88 miliardi di sterline) alla fine del 2007.
All'epoca, il Libor si basava sulle osservazioni di un gruppo di 16 banche.
Un rappresentante di ciascuna banca ha presentato i tassi ai quali potrebbe teoricamente prendere in prestito fondi dai suoi pari. I numeri più alti e più bassi sono stati esclusi e una media del resto è stata presa per stabilire la cifra pubblicata ogni giorno.
Circa $ 350 trilioni (£ 270 trilioni) di transazioni si basano sul Libor. Diversi banchieri sono finiti in prigione per aver manipolato i tassi a beneficio dei propri libri di negoziazione. Banche, tra cui Barclays e RBS, sono state multate per 9 miliardi di dollari (7 miliardi di sterline).
Ma ci sono state anche accuse secondo cui la Banca d'Inghilterra e altri regolatori erano consapevoli – e persino incoraggiati – di 'lowballing' durante la crisi, al fine di prevenire una spirale della stretta creditizia.
Scrivendo su Forbes Tim Worstall dice che c'è un 'problema serio' con le lamentele per il 'trucco' del Libor. Dice che questa attività era 'in realtà esattamente ciò che volevamo fare in quel momento'.
Sostiene che i prestiti a lungo termine erano più o meno inesistenti all'epoca, quindi il tasso reale sarebbe stato 'infinito'. Citare la tariffa con precisione 'non sarebbe stato utile'.
Il Libor è ora impostato con maggiore riferimento alle transazioni del mondo reale. Il Financial Times afferma che il regolatore vuole passare a 'benchmark interamente basati sulle transazioni' entro il 2021.
