HSBC chiuderà i conti Jersey dei contribuenti britannici
La mossa arriva mentre HSBC combatte le accuse fiscali in Svizzera e la percezione che i conti offshore vengano abusati
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HSBC sta chiudendo migliaia di conti in Jersey appartenenti a clienti che vivono nel Regno Unito.
La polizza, scoperta dal BBC , fa parte di un processo in cui i prestatori britannici stanno verificando l'identità e gli indirizzi di migliaia di loro clienti nelle Isole del Canale.
Conosciuta come un 'esercizio di riparazione', la misura arriva in mezzo a una crescente pressione sulle banche per garantire che i conti offshore non possano essere utilizzati per proteggere il denaro dalle autorità fiscali britanniche.
HSBC, che insiste sul fatto di aver adottato misure per impedire l'uso improprio dei suoi servizi, ha invitato i titolari di conti in Jersey a visitare le filiali locali con i loro passaporti e i dettagli dell'indirizzo per impedire la chiusura dei loro conti.
A seguito di una serie di casi di alto profilo in cui le banche sono state indagate su suggerimenti che conti offshore o esteri sono stati utilizzati per evitare o evadere le tasse, diversi istituti di credito sono coinvolti in un processo noto come 'de-risking', in cui mirano a dimostrare di rispettare una serie di norme antifrode e di trasparenza globali.
Ci sono stati a lungo sospetti sui conti bancari del Jersey. Nel 2012, il Daily Telegraph ha affermato che tra i 4.000 residenti britannici con conti presso HSBC Jersey c'erano un noto spacciatore e banchieri accusati di corruzione.
Tuttavia, nonostante la percezione comune che il territorio sia un paradiso fiscale, le autorità finanziarie di Jersey sostengono che l'isola è conforme alle normative internazionali e hanno affermato che le sue regole di elusione fiscale e antifrode sono tra le più severe al mondo.
Ian Gorst, primo ministro del Jersey, ha dichiarato alla BBC News che le banche 'devono rispettare la legislazione che abbiamo in vigore'.
File HSBC: il capo della banca Stuart Gulliver detiene un conto svizzero segreto
23 febbraio
L'amministratore delegato di HSBC Stuart Gulliver ha protetto milioni di sterline in bonus in un conto bancario svizzero, hanno rivelato documenti trapelati.
Il 55enne laureato a Oxford ha 5 milioni di sterline sul conto, che controlla utilizzando una società anonima registrata a Panama, secondo Il guardiano .
Nonostante abbia sede nel Regno Unito, Gulliver è domiciliato a Hong Kong per motivi legali e fiscali. Questo status di non domiciliato 'può conferire diversi vantaggi fiscali a coloro che rivendicano lo status rispetto a quelli domiciliati nel Regno Unito', riporta il giornale.
HSBC ha confermato che Gulliver utilizza il conto per trattenere i suoi bonus, ma insiste sul fatto di aver pagato tutte le imposte sul reddito pertinenti nel Regno Unito ea Hong Kong. Ha detto che l'account è stato creato a nome di una società panamense per motivi di privacy.
Il rapporto 'non suggerisce alcun illecito da parte di Gulliver', afferma il BBC , 'ma si aggiungerà alle domande sulle attività di HSBC nel settore della consulenza fiscale'.
Gulliver si è scusato la scorsa settimana dopo che i file trapelati hanno mostrato che la filiale svizzera della banca ha aiutato i suoi clienti più ricchi a evadere le tasse e ha promesso di introdurre riforme nella banca colpita dallo scandalo.
La rivelazione arriva lo stesso giorno in cui Gulliver dovrebbe presentare la relazione annuale della società e annunciare l'importo dei bonus da pagare al personale senior. Sta subendo crescenti pressioni da parte di parlamentari e azionisti per rifiutare il suo bonus, che potrebbe superare 1,3 milioni di sterline.
HSBC sta attualmente affrontando indagini penali negli Stati Uniti, in Francia, in Belgio e in Argentina. Nel Regno Unito, la Financial Conduct Authority, l'HMRC e i parlamentari del Comitato del Tesoro stanno indagando su accuse di illeciti, ma non è stata avviata alcuna indagine penale.
Lord Ken Macdonald, l'ex direttore dei pubblici ministeri, ha sostenuto che vi erano validi motivi per aprire un'indagine penale sulla banca per 'imbroglio' dell'Agenzia delle Entrate e delle Dogane e ha affermato che la decisione di non perseguire è stata 'gravemente errata'.
'Sembra chiaro, dalle prove che abbiamo visto, che esistono prove credibili che HSBC Swiss e/o i suoi dipendenti siano stati coinvolti per molti anni in una collusione sistematica e redditizia in gravi attività criminali contro le finanze di un certo numero di paesi', ha disse.
Principali risultati dai file HSBC:
- HSBC ha consigliato ai propri clienti una serie di misure che potrebbero adottare per evitare di pagare le tasse
- Ai clienti è stato assicurato che i dettagli dei loro conti sarebbero stati protetti e che la banca non avrebbe rivelato alcun dettaglio alle autorità investigative
- HSBC offriva i suoi servizi a clienti legati al traffico di armi, diamanti insanguinati ed estorsioni
- Altri clienti includevano quelli vicini al leader siriano Bashar al-Assad, celebrità, star dello sport e membri di varie famiglie reali
File HSBC: banca di Ginevra perquisita dalla polizia svizzera
18 febbraio
La polizia svizzera ha fatto irruzione negli uffici della filiale di Ginevra di HSBC dopo aver aperto un'inchiesta penale per accuse di riciclaggio aggravato di denaro.
'Stiamo cercando tutto ciò che possiamo trovare: documenti e file', ha affermato il procuratore di Ginevra.
L'indagine è in corso su HSBC Private Bank (Suisse) e 'persone sconosciute', secondo Il guardiano . È stato lanciato a seguito di file trapelati all'inizio di questo mese che hanno dimostrato che la banca ha aiutato i suoi clienti più ricchi a evadere le tasse.
'Il raid sembrava aver colto completamente di sorpresa HSBC', riporta il Financial Times . Gli uffici di Ginevra e Londra di HSBC hanno entrambi rifiutato di commentare la questione.
La più grande banca europea sta attualmente affrontando indagini penali negli Stati Uniti, in Francia, in Belgio e in Argentina.
HSBC si è scusata in seguito alle fughe di notizie, ma insiste sul fatto che da allora ha implementato numerose iniziative 'per impedire che i suoi servizi bancari vengano utilizzati per evadere le tasse o riciclare denaro'.
Franco Morra, amministratore delegato della filiale svizzera, ha dichiarato la scorsa settimana di aver chiuso i conti dei clienti che 'non soddisfacevano i nostri standard elevati', il BBC rapporti.
Alcuni dirigenti finanziari hanno suggerito che HSBC sia stata semplicemente 'sfortunata' per essere stata scoperta. 'Dubito che HSBC sia stata l'unica banca ad aver affrontato questo tipo di problemi', ha affermato un dirigente svizzero.
La banca è stata coinvolta in un'altra polemica ieri, dopo che Peter Oborne del Daily Telegraph si è dimesso tra le accuse che il giornale rifiutato di pubblicare storie negative su HSBC , uno dei suoi principali inserzionisti. Il blog originale di Peter Oborne era pubblicato sul sito web di OpenDemocracy ieri.
File HSBC: il whistleblower Falciani dice 'c'è dell'altro in arrivo'
13 febbraio
Herve Falciani, l'informatore franco-italiano dietro la più grande fuga di dati nella storia bancaria, ha avvertito che ci sono ancora più informazioni su HSBC da rivelare.
L'ex dipendente di HSBC diventato informatore ha affermato che la 'battaglia contro la segretezza' è in corso e che almeno un milione di dati deve ancora essere analizzato.
Falciani ha parlato dopo che il quotidiano francese Le Monde ha pubblicato una lettera che ha scritto all'Agenzia delle Entrate e delle Dogane di Sua Maestà (HMRC) nel 2008, offrendo loro informazioni sulla banca e sui suoi clienti.
L'HMRC ha affermato di 'non essere a conoscenza' dell'e-mail, ma Falciani afferma di sentirsi finalmente giustificato ora che i file e l'e-mail sono stati resi pubblici. «Ha dimostrato che ho ragione», disse.
L'ex specialista di computer della banca chiede alle autorità di perseguire la banca britannica a seguito delle sue scoperte. 'Dobbiamo punire, non importa quanto siano grandi', ha detto al BBC .
Il suo ultimo avvertimento arriva dopo giorni di rivelazioni sulla più grande banca d'Europa e su come la sua filiale svizzera abbia aiutato i suoi clienti più facoltosi a evadere centinaia di milioni di sterline di tasse. I giornalisti investigativi di tutto il mondo continuano ad analizzare milioni di dati. 'Non sono dati facili da capire', afferma l'editore Mar Cabra del Consorzio Internazionale Giornalisti Investigativi (ICIJ) , che sta conducendo le indagini.
Falciani ha inizialmente consegnato i file alle autorità francesi nel 2008. Due anni dopo, le informazioni sono state condivise con altri governi, compresi gli Stati Uniti e il Regno Unito.
L'anno scorso, Le Monde è riuscito a ottenere copie dall'Agenzia delle Entrate francese e le ha condivise con l'International Consortium of Journalists, dove da allora un team di giornalisti ha vagliato i dati.
Il ICIJ sostiene che HSBC li ha istruiti a distruggere i dati quando ha scoperto l'indagine.
HSBC: la più grande perdita bancaria della storia suscita proteste internazionali
10 febbraio
HSBC è sotto inchiesta da parte dei governi di tutto il mondo dopo che sono stati resi pubblici documenti segreti che hanno rivelato come i banchieri della sua filiale svizzera hanno aiutato i ricchi clienti a evadere centinaia di milioni di sterline di tasse.
La più grande perdita bancaria della storia ha scatenato una protesta internazionale, con un giudice in Belgio che sta valutando l'emissione di mandati d'arresto internazionali per i direttori della divisione svizzera della banca, Il guardiano rapporti.
Il governo degli Stati Uniti sta anche affrontando le richieste di un membro della commissione bancaria del Senato per spiegare quale azione è stata intrapresa quando ha ricevuto i documenti nel 2010. Indagini separate sono state avviate in Svizzera, Francia e Danimarca.
Nel Regno Unito, le rivelazioni hanno scatenato un enorme dibattito politico sull'elusione fiscale e hanno portato all'avvio di un'indagine urgente da parte del Public Accounts Committee.
Il governo è accusato di non aver agito quando gli sono stati consegnati i documenti segreti nel 2010. L'HMRC ha ricevuto un elenco di oltre 1.000 evasori fiscali nel Regno Unito e, sebbene gran parte del denaro sia stato recuperato, da allora solo una persona è stata perseguita.
Il primo ministro David Cameron ha affermato che nessun governo ha fatto più del suo per contrastare l'evasione fiscale e l'elusione fiscale 'regressiva', ma non tutti sono d'accordo.
'Non possiamo avere un paese in cui l'elusione fiscale può continuare e dove il governo chiude un occhio', ha affermato il leader laburista Ed Miliband.
Il PAC sembra essere d'accordo. 'Se questo fosse stato uno scroccone di benefici, avrebbero fatto la fila nelle aule di tribunale per avere le loro apparizioni in tribunale', ha detto Margaret Hodge, deputata laburista e presidente del PAC. BBC . 'Ti stai chiedendo, mentre vedi l'enormità di ciò che sta accadendo, cosa ci vuole davvero per portare in tribunale un evasore fiscale'.
L'ex capo della HSBC Lord Stephen Green, nominato ministro del commercio nel 2010, si è rifiutato di commentare i file trapelati 'per una questione di principio'.
Ma Hodge si è unito alle crescenti richieste di Green per rispondere ad alcune domande 'veramente importanti'. 'O non lo sapeva e dormiva al volante, o lo sapeva ed era quindi coinvolto in pratiche fiscali dubbie', ha detto.
HSBC afferma di aver 'implementato numerose iniziative volte a impedire che i suoi servizi bancari vengano utilizzati per evadere le tasse o riciclare denaro', da quando sono state fatte le accuse iniziali.
Dice che la conformità e la trasparenza fiscale ora hanno la priorità sulla redditività. in ogni caso, il BBC Panorama ha parlato con un informatore che sostiene che tali pratiche erano ancora in corso quando lavorava con la società nel 2013. Sue Shelley era stata incaricata di garantire che la banca seguisse le regole, ma è stata licenziata dopo aver sollevato preoccupazioni. In seguito ha vinto un'udienza in tribunale per licenziamento senza giusta causa.
HSBC: i file trapelati mostrano che la banca svizzera ha aiutato i clienti a nascondere milioni
9 febbraio
Il ramo bancario svizzero di HSBC, la seconda banca più grande del mondo, ha aiutato le star di Hollywood, i reali e altri clienti facoltosi a eludere le tasse e nascondere milioni di sterline, ha rivelato un'enorme fuga di file segreti.
Secondo quanto riferito, la banca ha commercializzato schemi che potrebbero aiutare i clienti ricchi a evitare di pagare le tasse europee, ha offerto consulenza su come eludere le autorità fiscali nazionali e ha fornito conti a criminali internazionali.
Il guardiano – che ha ottenuto i file insieme a Le Monde, Panorama della BBC e International Consortium of Investigative Journalists – la descrive come la “più grande perdita bancaria della storia”, facendo luce su circa 30.000 conti che detengono quasi 78 miliardi di sterline di attività tra il 2005 e il 2007.
Secondo i file, il commerciante illegale Emmanuel Shallop, condannato per traffico di 'diamanti insanguinati', era tra i clienti a cui è stato offerto aiuto dai banchieri svizzeri di HSBC.
In una dichiarazione, HSBC ha riconosciuto 'passati fallimenti di conformità e controllo' e ha affermato che il suo braccio svizzero non era stato completamente integrato in HSBC dopo il suo acquisto nel 1999, consentendo standard di conformità e due diligence 'significativamente inferiori'. Tuttavia, la banca ha affermato di aver 'cambiato radicalmente'.
I dettagli di oltre 100.000 clienti da tutto il mondo sono stati scaricati da un esperto di informatica che lavorava a Ginevra nel 2007. È stato costretto a fuggire in Francia per aver violato le leggi svizzere sul segreto bancario, dove ora vive sotto protezione. Le autorità francesi hanno trasmesso i dettagli degli evasori fiscali, portando a vari arresti in Grecia, Spagna, Stati Uniti, Belgio e Argentina nel 2010.
Anche l'HMRC ha ricevuto un elenco, che si dice includa 1.000 evasori fiscali del Regno Unito. 'Più di £ 135 milioni ($ 206 milioni) sono stati tranquillamente recuperati in rimborsi, ma solo una persona è stata perseguita', afferma il Guardian.
HSBC sta affrontando indagini penali e accuse in Francia, Belgio, Stati Uniti e Argentina a causa della fuga dei file, ma in Gran Bretagna deve ancora essere intrapresa un'azione legale.
Si dice che il confine tra l''elusione' legale delle tasse e l''evasione' illegale delle tasse sia sottile. I conti offshore non sono illegali di per sé, ma è illegale nascondere deliberatamente denaro per evadere le tasse.
